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民生反洗钱 安全为民生


来源:凤凰网辽宁综合

提到“洗钱”这个词儿,普通的民众可能觉得既熟悉又陌生,好像在哪里听说过,但是却不知道具体是怎么回事,那么接下来民生银行沈阳分行就帮助大家了解什么是洗钱以及如何防范洗钱风险。什么

提到“洗钱”这个词儿,普通的民众可能觉得既熟悉又陌生,好像在哪里听说过,但是却不知道具体是怎么回事,那么接下来民生银行沈阳分行就帮助大家了解什么是洗钱以及如何防范洗钱风险。

什么是洗钱?

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

我国在刑法修正案(六)第191条明确了洗钱犯罪的定义:“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质、提供资金账户,协助将财产转换为现金或者金融票据,通过转账或者其他结算方式协助资金转移,协助将资金汇往境外,以其他方法掩饰,隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的,即构成洗钱罪”。

洗钱常见的主要方式主要有:现金走私、将大额现金分散存入银行构建存款、直接购置各种动产或不动产、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移、利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法、通过购买彩票进行洗钱、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。

民生银行沈阳分行提示您防范洗钱风险,做到“四个不要”

一、 不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

1.他人借用您的名义从事非法活动。

2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动。

3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。

4.因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

二、 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

三、 不要用自己的账户替他人提现

提现是洗钱常现手法:有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利;也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。

然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

四、 不要故意规避洗钱监管

拆分交易、规避报告不可取:即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。

 

[责任编辑:苏慧靓]

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